پاکستان میں منی لانڈرنگ سے متعلق مشکوک ٹرانزیکشنز میں 398 فیصد اضافہ ہوا ہے، ایشیائی بینک

ایشیائی ترقیاتی بینک (اے ڈی بی) کا کہنا ہے کہ پاکستان میں ماہانہ تجارت پر مبنی منی لانڈرنگ (ٹی بی ایم ایل) سے متعلق مشکوک ٹرانزیکشن رپورٹس (ایس ٹی آرز) کے حجم میں اوسطا 398 فیصد اضافہ ہوا ہے۔

بینک نے ایک مختصر بیان میں کہا کہ “جولائی 2023 سے جون 2024 تک ایف ایم یو نے مشکوک تجارتی لین دین سے متعلق ماہانہ اوسط 191 ایس ٹی آر ریکارڈ کیے، جبکہ ماہانہ اوسط پری پائلٹ صرف 38 تھا۔

یہ مختصر اے ڈی بی ٹریڈ اینڈ سپلائی چین فنانس پروگرام کے ذریعہ منعقد کردہ ٹی بی ایم ایل پائلٹ کے نتائج پیش کرتا ہے۔ پائلٹ نے بنگلہ دیش، منگولیا، نیپال، پاکستان اور سری لنکا میں ٹی بی ایم ایل جرائم کی نشاندہی اور تحقیقات کو بڑھانے کے لئے نئے ڈیٹا، تربیت اور تعاون متعارف کرایا۔ یہ اقدام اقوام متحدہ کے دفتر برائے منشیات اور جرائم (یو این او ڈی سی) کی جی او اے ایم ایل ٹیم اور ان پانچ ممالک کے ایف آئی یوز کے ساتھ ایک مشترکہ کوشش تھی۔

پاکستان کے فنانشل مانیٹرنگ یونٹ (ایف ایم یو) کی جانب سے فراہم کردہ اعداد و شمار کی بنیاد پر پائلٹ اور اس کے نتیجے میں عمل درآمد کی سرگرمیوں کے بعد پاکستان میں ماہانہ ٹی بی ایم ایل سے متعلق ایس ٹی آرز کے حجم میں اوسطا 398 فیصد اضافہ ہوا۔

جولائی 2023 سے جون 2024 تک ایف ایم یو نے مشکوک تجارتی لین دین سے متعلق ماہانہ اوسط 191 ایس ٹی آر ریکارڈ کیے، جبکہ ماہانہ اوسط پری پائلٹ صرف 38 تھا۔ پاکستان کے دس بڑے بینکوں نے پائلٹ میں حصہ لیا۔

پائلٹ کے اعداد و شمار اب بھی محتاط ہیں کیونکہ پاکستان کے 40 بینکوں میں سے صرف 10 کو پائلٹ میں شامل کیا گیا تھا۔ ایف ایم یو نے مشاہدہ کیا کہ پائلٹ کے دوران ، بینکوں نے ہر ٹی بی ایم ایل سے متعلق ایس ٹی آر کی اطلاع دینے کے لئے مزید تفصیلی وجوہات فراہم کیں ، جس سے پتہ چلتا ہے کہ انہوں نے تجارتی دستاویزات کی قریب سے جانچ پڑتال کی۔

اس پائلٹ نے پاکستان میں بینکوں کو ٹی بی ایم ایل انڈیکیٹرز کے ڈراپ ڈاؤن سلیکشن میں سے انتخاب کرنے میں زیادہ آسانی فراہم کی۔ جی او اے ایم ایل ڈیٹا عناصر اور ایس ٹی آر فارمیٹ میں اضافے کے ساتھ ، پاکستان کے ایف ایم یو میں بینکوں اور دیگر رپورٹنگ اداروں کی طرف سے ٹی بی ایم ایل سے متعلق ایس ٹی آر فائل کرنے میں اضافہ دیکھا گیا۔

مزید برآں، ایف ایم یو کو پاکستان میں قانون نافذ کرنے والے اداروں سے ٹی بی ایم ایل کی تحقیقات میں مدد کے لئے سرحد پار ڈیٹا جمع کرنے کے لئے مزید معلومات کی درخواستیں موصول ہوئیں۔ پاکستان کے ایف ایم یو نے عام طور پر مشکوک تجارت سے منسلک اشیاء کی اقسام کی نشاندہی کی ہے، جس میں شمسی پینل، ٹیکسٹائل، کیمیکلز، چاول اور صنعتی سازوسامان شامل ہیں۔

ایف ایم یو نے پایا کہ ٹی بی ایم ایل کو مجرموں کے ذریعہ غیر قانونی منشیات جیسی ممنوعہ اشیاء کو سرحدوں کے پار منتقل کرنے کے لئے استعمال کیا جاسکتا ہے ، لیکن یہ سرگرمی عام طور پر قانونی تجارت سے منسلک دیگر اشیاء کے طور پر چھپی ہوتی ہے۔ پائلٹ کے اعداد و شمار سے ایف ایم یو نے دیکھا کہ کس طرح جرائم پیشہ افراد بیرون ملک رکھے گئے اکاؤنٹس کے ذریعے بقیہ رقم کو طے کرتے ہوئے کسٹم ڈیوٹی اور ٹیکسوں سے بچنے کے لیے ’انڈر انوائسنگ‘ کا سہارا لیتے ہیں۔

ایف ایم یو کے مطابق، بینکوں نے بہتر فعالیت اور متعلقہ عمل کے بارے میں انتہائی مثبت رائے فراہم کی، جس میں 16 پاکستان کے ایف ایم یو کے ذریعے تجارت سے متعلق شکوک و شبہات کی اطلاع دینے میں آسانی کا حوالہ دیا گیا۔ یہ حکومت پاکستان کے ایک آزاد انٹیلی جنس سروس ڈپارٹمنٹ کے طور پر کام کرتا ہے۔

ایف ایم یو کے ڈائریکٹر جنرل اس خودمختار حکومتی ادارے کی سربراہی کرتے ہیں، جو انسداد منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت کی روک تھام اور مالیاتی انٹیلی جنس پر نظر رکھتے ہیں۔

مخصوص ملک ٹی بی ایم ایل روٹس کا تجزیہ ایف آئی یو کے پاس دستیاب ہے ، لیکن اس مختصر مقصد کے لئے ، کچھ ایف آئی یوز نے اپنی ترجیح کے مطابق مجموعی اعداد و شمار فراہم کیے۔ قانون نافذ کرنے والے اداروں نے اس بات کی بھی تعریف کی کہ کس طرح اس اقدام نے انہیں مالیاتی انٹیلی جنس کو استعمال کرنے کے قابل بنایا ہے ، جو غیر قانونی مالی سرگرمیوں کا پتہ لگانے اور اس کی روک تھام میں مدد کرتا ہے۔

پائلٹ نے ایس ٹی آرز میں تجارت سے متعلق نئے ڈیٹا عناصر متعارف کرائے، جس کے نتیجے میں ممالک نے مشکوک تجارتی لین دین کی تعداد میں نمایاں اضافے کی اطلاع دی - مثال کے طور پر، پاکستان کے لئے 398 فیصد زیادہ اور بنگلہ دیش کے لئے 148 فیصد زیادہ - اور اعلی معیار کی معلومات جو ممکنہ ٹی بی ایم ایل کیسز کی تحقیقات میں اضافے کا باعث بن سکتی ہیں۔

پائلٹ نے شرکت کرنے والے ممالک کو یہ شناخت کرنے کے قابل بنایا کہ کون سا سامان اور تجارتی راستے ٹی بی ایم ایل کے لئے زیادہ حساس ہیں۔ اس نئے نتائج سے حکام کو ٹی بی ایم ایل میں شامل مشتبہ مجرموں کے موجودہ اور بدلتے ہوئے طریقہ کار کو سمجھنے میں مدد ملے گی۔

کاپی رائٹ بزنس ریکارڈر، 2024